“非常感謝區(qū)檢察院為我們追回養(yǎng)老錢！程老板已盡力退還了我們部分投資款，她也不容易，我們也不想追究什么責(zé)任了。”近日，十堰鄖陽(yáng)區(qū)檢察院檢察官在核實(shí)一起非法集資案件的投資人是否拿到退賠的部分投資款時(shí)，何大爺、張大媽在電話里對(duì)承辦檢察官連聲道謝，并表示對(duì)嫌疑人的諒解。

(資料圖)

不法分子盯上老人“錢袋子”

2013年8月，沈陽(yáng)某商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“老媽樂(lè)”公司）注冊(cè)成立。2015年11月，該公司在全國(guó)設(shè)立四大銷售區(qū)域，各區(qū)域以地市級(jí)為單位在全國(guó)設(shè)立分公司及店鋪1000余家，采取線下網(wǎng)點(diǎn)地推方式，以會(huì)員制消費(fèi)積分返利模式向社會(huì)不特定群體募集資金。

2017年初，鄖陽(yáng)區(qū)人秦某某申請(qǐng)加盟“老媽樂(lè)”公司。因其有犯罪前科不能擔(dān)任店長(zhǎng)，便聘請(qǐng)程某某為名譽(yù)店長(zhǎng)。同年2月，秦某某以程某某名義注冊(cè)十堰市鄖陽(yáng)區(qū)老媽樂(lè)經(jīng)營(yíng)部，由程某某開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶并負(fù)責(zé)與“老媽樂(lè)”湖北分部之間的上傳下達(dá)。秦某某負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)管理。該經(jīng)營(yíng)部在未取得銀行業(yè)務(wù)和金融融資資質(zhì)的情況下，按照上級(jí)公司人員的授意，通過(guò)散發(fā)傳單、口口宣傳、贈(zèng)送小禮品、免費(fèi)旅游等方式，以購(gòu)買產(chǎn)品辦理會(huì)員卡可獲得對(duì)應(yīng)會(huì)員級(jí)別返利為誘餌，吸引投資人與公司簽訂會(huì)員章程。章程約定購(gòu)買會(huì)員套餐消費(fèi)人民幣1280元、6400元、12800元、19200元、25600元不等，分別成為老媽樂(lè)商城白銀、黃金、鉆石、白金、翡翠5種級(jí)別會(huì)員。根據(jù)不同會(huì)員等級(jí)累計(jì)最高可獲得返利2000元至64320元不等。以此為誘餌向社會(huì)不特定公眾，特別是老年人變相吸收存款，并將吸收資金匯入“老媽樂(lè)”湖北分部指定賬戶。截止2018年5月，鄖陽(yáng)區(qū)老媽樂(lè)經(jīng)營(yíng)部吸收45名投資人資金共計(jì)246萬(wàn)余元，已兌付117萬(wàn)余元，造成投資人損失128萬(wàn)元。何大爺、張大媽就在45名受害投資人之中。

提前介入檢警打造“證據(jù)鏈”

2020年2月，秦某某因病去世。因所承諾返現(xiàn)不能兌付，遂案發(fā)。公安機(jī)關(guān)受理案件后，對(duì)程某某以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪立案?jìng)刹椤?/p>

秦某某去世后，“老媽樂(lè)”鄖陽(yáng)經(jīng)營(yíng)部經(jīng)營(yíng)賬目、作案電腦數(shù)據(jù)等主要證據(jù)滅失，給后期的案件偵破造成很大障礙。公安機(jī)關(guān)對(duì)程某某立案?jìng)刹楹螅{(diào)查取證工作陷入僵局，便通過(guò)偵查監(jiān)督與協(xié)作辦公室，邀請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)提前介入偵查。檢警雙方通過(guò)分析研判，發(fā)現(xiàn)案件偵查定性有誤。程某某未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以消費(fèi)返利為誘餌，向社會(huì)公眾吸收資金的行為，符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件。檢察機(jī)關(guān)遂建議公安機(jī)關(guān)改變定性、調(diào)整偵查思路，圍繞非法吸收公眾存款罪收集證據(jù)，重點(diǎn)收集程某某對(duì)公賬戶開(kāi)戶信息、相關(guān)人員銀行交易明細(xì)、“老媽樂(lè)”后臺(tái)會(huì)員投資返利數(shù)據(jù)等關(guān)鍵證據(jù)。同時(shí)，聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)鄖陽(yáng)老媽樂(lè)經(jīng)營(yíng)部吸收資金情況進(jìn)行審計(jì)。

案件在檢察機(jī)關(guān)審查起訴期間，程某某認(rèn)為主犯秦某某已經(jīng)死亡，自己只是一個(gè)打工的，對(duì)所犯罪行百般狡辯，拒不認(rèn)罪。承辦檢察官通過(guò)出具銀行交易明細(xì)、微信聊天記錄等關(guān)鍵證據(jù)，釋法說(shuō)理，程某某最終認(rèn)罪認(rèn)罰。

檢律協(xié)作追求最大“公約數(shù)”

非法吸收公眾存款案件的辦理，關(guān)鍵在于追贓和化解社會(huì)矛盾，恢復(fù)受損的社會(huì)關(guān)系。“老媽樂(lè)”公司向社會(huì)不特定公眾特別是老年人變相吸收存款，極大損害了老年人的合法權(quán)益，給投資人造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。

由于程某某在公司經(jīng)營(yíng)期間，實(shí)際收益并不多，大部分被上家公司抽走。因此，程某某雖然認(rèn)罪，但無(wú)力向投資人全額賠付。該案如果簡(jiǎn)單地一訴了之，45名老年投資人的損失也難以挽回，后續(xù)會(huì)存在很多矛盾糾紛。承辦檢察官經(jīng)過(guò)與程某某及其律師反復(fù)溝通交流，程某某認(rèn)識(shí)到自己雖然沒(méi)有獲得投資人的集資款，但是投資人由于自己的行為遭受了損失，自己有責(zé)任予以賠付，表示愿意盡己所能彌補(bǔ)投資人損失。經(jīng)過(guò)檢察機(jī)關(guān)和律師共同努力，程某賠償了45名被害人經(jīng)濟(jì)損失32萬(wàn)元。45名投資人也全部對(duì)程某某出具了諒解書(shū)。??

2023年6月10日，鑒于涉案社會(huì)矛盾已經(jīng)得到妥善化解，經(jīng)過(guò)公開(kāi)聽(tīng)證，檢察機(jī)關(guān)依法對(duì)程某某作出了從寬處理。

“該案的成功辦理，充分體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)在刑事訴訟中的紐帶作用，協(xié)同檢警律監(jiān)督協(xié)作，彰顯了檢察機(jī)關(guān)司法為民的初心。通過(guò)辦案促成案件當(dāng)事人和解，既化解了社會(huì)矛盾，又彌補(bǔ)了投資人部分損失。”聽(tīng)證會(huì)上，聽(tīng)證員王光斌表達(dá)了自己的看法。

（作者：賀興)

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